నైజీరియన్ పెన్షన్ పరిశ్రమ జూలై 2024లో వివిధ రిటైర్‌మెంట్ సేవింగ్స్ అకౌంట్ (RSA) ఫండ్‌లలో వైవిధ్యమైన పనితీరును కనబరిచింది, కొంతమంది పెన్షన్ ఫండ్ అడ్మినిస్ట్రేటర్‌లు (PFAలు) సవాలుతో కూడిన ఆర్థిక వాతావరణం ఉన్నప్పటికీ అద్భుతమైన రాబడిని అందించారు.
గ్యారంటీ ట్రస్ట్ పెన్షన్ మేనేజర్, నోరెన్‌బెర్గర్ పెన్షన్లు మరియు స్టాన్బిక్ IBTC పెన్షన్ మేనేజర్‌ల నేతృత్వంలో పంతొమ్మిది PFAలు సమీక్ష నెలలో సగటున 0.69% రాబడిని నమోదు చేశాయి.
ఇది నైరామెట్రిక్స్ పరిశోధన విభాగం అయిన నైరాలిటిక్స్ సంకలనం చేసి విశ్లేషించిన డేటా ప్రకారం.
నేషనల్ పెన్షన్ కమిషన్ (PenCom) ప్రకారం, జూన్ 2024లో మొత్తం పరిశ్రమ ఆస్తులు N20.48 ట్రిలియన్ల రికార్డు స్థాయికి పెరిగాయి, ఇది దేశం యొక్క GDPలో 8.6%కి ప్రాతినిధ్యం వహిస్తుంది, ఇది సంవత్సరం ప్రారంభంలో 7.98% నుండి పెరిగింది. గత ఆరు నెలల్లో, మొత్తం ఆస్తులు N2.13 ట్రిలియన్లు (+11.6%) పెరిగాయి.
అదే పంథాలో, మొత్తం RSA రిజిస్ట్రేషన్లు జూన్ 2024 చివరి నాటికి 10.38 మిలియన్లకు పెరిగాయి, సంవత్సరం ప్రారంభంలో నమోదు చేయబడిన 10.19 మిలియన్ల నుండి, ఇది 1.9% YTD పెరుగుదలను సూచిస్తుంది.
జూలైలో కన్జర్వేటివ్ ఫండ్స్ ఆధిపత్యం: వ్యూహాత్మక మార్పు
- తక్కువ రిస్క్ ఉన్న ఫండ్ కేటగిరీలు, RSA ఫండ్ III మరియు IV, సమీక్ష నెలలో సగటు రాబడి వరుసగా 0.75% మరియు 0.97%తో బలమైన పనితీరును అందించాయని హైలైట్ చేయడం ముఖ్యం. ఇది 0.46% రాబడిని అందించిన మరింత దూకుడుగా ఉన్న RSA ఫండ్ I మరియు 0.59% నమోదు చేసిన ఫండ్ IIతో పోల్చబడింది.
- ప్రముఖ PFAలు స్థిర-ఆదాయ మార్కెట్‌లో ప్రస్తుత అధిక-దిగుబడి వాతావరణాన్ని సమర్థవంతంగా ప్రభావితం చేశాయి, ఇది CBN యొక్క గణనీయమైన వడ్డీ రేటు పెంపుల ద్వారా గణనీయంగా ప్రభావితమైంది.
- బాండ్లు మరియు ట్రెజరీ బిల్లులపై వడ్డీ రేట్లు వరుసగా 19.3% మరియు 22.3% ఉండటంతో, ఈ లాభదాయకమైన అవకాశాలను ఉపయోగించుకునేందుకు ఈ PFAలు వ్యూహాత్మకంగా తమ పోర్ట్‌ఫోలియోలను సర్దుబాటు చేసుకున్నాయి.
- ముఖ్యంగా, పెన్షన్ పరిశ్రమ యొక్క ఆస్తులలో 63.3% ఫెడరల్ ప్రభుత్వ బాండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టబడింది, జూన్ 2024 నాటికి N12.96 ట్రిలియన్ల విలువ, ట్రెజరీ బిల్లులు మొత్తం ఫండ్‌లో 2%, N399.5 బిలియన్లుగా ఉన్నాయి.
RSA ఫండ్‌ల పోర్ట్‌ఫోలియో మిశ్రమాన్ని నియంత్రించే నిబంధనలకు అనుగుణంగా, స్థిర-ఆదాయ సాధనాల వైపు వ్యూహాత్మక మార్పు, ప్రత్యేకించి వేరియబుల్ ఆస్తులు పనితీరు తక్కువగా ఉన్న కాలంలో, ఈ ప్రమాద రహిత సాధనాలకు గణనీయమైన బహిర్గతం కలిగిన PFAలు వారి సహచరులను అధిగమించేందుకు అనుమతించాయి.
వారి విభిన్న రిటైర్‌మెంట్ సేవింగ్స్ ఖాతా (RSA) ఫండ్‌ల ఆధారంగా జూలై 2024 నెలలో అత్యుత్తమ పనితీరు కనబరిచిన పెన్షన్ ఫండ్ మేనేజర్‌ల వివరాలు దిగువన ఉన్నాయి.
ఓవరాల్ బెస్ట్
- మొదటిది: గ్యారంటీ ట్రస్ట్ పెన్షన్ మేనేజర్లు – 1.07%
- రెండవది: నోరెన్‌బెర్గర్ పెన్షన్ – 1.04%
- మూడవది: స్టాన్బిక్ IBTC పెన్షన్ మేనేజర్లు – 0.96%
గ్యారంటీ ట్రస్ట్ పెన్షన్ మేనేజర్లు, అధికారికంగా ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ వన్ పెన్షన్ మేనేజర్లు జూలై నెలలో మొత్తం అత్యుత్తమ PFA జాబితాకు నాయకత్వం వహించారు, 1.07% నెలవారీ రాబడిని ముద్రించారు, ఎక్కువగా RSA I మరియు II ఫండ్‌లు వరుసగా 1.25% మరియు 1.23%తో నడపబడతాయి.
నోరెన్‌బెర్గర్ పెన్షన్లు, గతంలో IEI-యాంకర్ పెన్షన్ సగటు రాబడిని 1.04% నమోదు చేసింది, RSA II, III మరియు IV ఫండ్‌లలో 1.13%, 1.17% మరియు 1.21% సంబంధిత రాబడులతో ఆకట్టుకునే రాబడిని పెంచింది. స్టాన్బిక్ IBTC పెన్షన్లు 0.96% సగటు రాబడితో మూడవ స్థానంలో ఉన్నాయి.
RSA ఫండ్ I
- మొదటిది: స్టాన్బిక్ IBTC పెన్షన్ మేనేజర్లు – 1.25%
- రెండవది: గ్యారంటీ ట్రస్ట్ పెన్షన్ మేనేజర్లు – 1.04%
- మూడవది: యాక్సెస్ పెన్షన్లు – 0.96%
49 మరియు అంతకంటే తక్కువ వయస్సు గల యాక్టివ్ కంట్రిబ్యూటర్‌ల కోసం దూకుడు పెట్టుబడి ఎంపికగా నేను రూపొందించిన RSA ఫండ్ సమీక్ష నెలలో అత్యల్ప పనితీరును కనబరిచింది, సగటు రాబడి కేవలం 0.46%, ప్రధానంగా నాలుగు PFAల నుండి ప్రతికూల రాబడి కారణంగా.
ప్రమాదకర లేదా వేరియబుల్ ఆదాయ సాధనాలకు అత్యధిక కేటాయింపులను కలిగి ఉన్న ఈ ఫండ్, కంట్రిబ్యూటర్‌ల నుండి అధికారిక అభ్యర్థన ద్వారా ఖచ్చితంగా అందుబాటులో ఉంటుంది మరియు పదవీ విరమణ చేసిన వారికి లేదా 50 ఏళ్లు మరియు అంతకంటే ఎక్కువ వయస్సు ఉన్న క్రియాశీల కంట్రిబ్యూటర్‌లకు అందుబాటులో ఉండదు. RSA ఫండ్ I యొక్క ప్రాథమిక లక్ష్యం పెట్టుబడి రాబడిని పెంచడం, దాని ఆస్తులలో 20% నుండి 75% వేరియబుల్ ఆదాయ సాధనాలకు కేటాయించబడింది.
జూలై 2024లో, స్టాన్బిక్ IBTC పెన్షన్ మేనేజర్లు 1.25% లాభంతో అత్యధిక RSA ఫండ్ రిటర్న్‌తో లిస్ట్‌లో ముందున్నారు. దీని తర్వాత గ్యారంటీ ట్రస్ట్ పెన్షన్ మేనేజర్లు 1.04% రాబడిని అందించారు మరియు గతంలో గ్యారెంటీ పెన్షన్ లిమిటెడ్ అని పిలిచే యాక్సెస్ పెన్షన్లు నెలకు 1% లాభాన్ని నమోదు చేశాయి.
RSA ఫండ్ II
- మొదటిది: గ్యారంటీ ట్రస్ట్ పెన్షన్ మేనేజర్లు – 1.23%
- రెండవది: పెన్షన్స్ అలయన్స్ లిమిటెడ్ – 1.2%
- మూడవది: నోరెన్‌బెర్గర్ పెన్షన్లు – 1.13%
RSA ఫండ్ II, మితమైన దీర్ఘకాలిక రాబడిని కోరుతూ మూలధనాన్ని సంరక్షించే లక్ష్యంతో బ్యాలెన్స్‌డ్ ఫండ్, సమీక్షలో ఉన్న నెలలో సగటు రాబడిని 0.59% పోస్ట్ చేసింది, ఇది రెండవ అత్యల్ప పనితీరు గల కేటగిరీగా నిలిచింది.
RSA ఫండ్ I వలె, ఈ ఫండ్ 49 ఏళ్లు మరియు అంతకంటే తక్కువ వయస్సు గల సక్రియ కంట్రిబ్యూటర్‌ల కోసం ఉద్దేశించబడింది. అయినప్పటికీ, ఇది తక్కువ నష్టాన్ని కలిగి ఉంటుంది, దాని ఆస్తులలో 10% నుండి 55% వరకు వేరియబుల్ ఆదాయ సాధనాలలో పెట్టుబడి పెట్టబడింది, ఇది ఫండ్ Iతో పోలిస్తే తక్కువ అస్థిరతను కలిగిస్తుంది.
గ్యారంటీ ట్రస్ట్ పెన్షన్ మేనేజర్లు అత్యధిక RSA ఫండ్ II రాబడితో PFAల జాబితాలో అగ్రస్థానంలో ఉన్నారు, 1.23% లాభం సాధించారు. పెన్షన్స్ అలయన్స్ లిమిటెడ్ 1.2% రాబడితో దగ్గరగా అనుసరించగా, నోరెన్‌బెర్గర్ పెన్షన్లు నెలకు 1.13% లాభాన్ని పొందాయి.
RSA ఫండ్ III
- మొదటిది: నోరెన్‌బెర్గర్ పెన్షన్లు – 1.17%
- రెండవది: నైజీరియన్ యూనివర్సిటీ పెన్షన్ మేనేజ్‌మెంట్ కంపెనీ – 1.14%
- మూడవది: గ్యారంటీ ట్రస్ట్ పెన్షన్ మేనేజర్లు – 0.99%
RSA ఫండ్ III 50 నుండి 60 సంవత్సరాల వయస్సు గల RSA హోల్డర్‌లకు డిఫాల్ట్ ఫండ్‌గా పనిచేస్తుంది. ఈ సాంప్రదాయిక ఫండ్ రిటైర్మెంట్‌కు చేరుకునే కంట్రిబ్యూటర్‌లకు మరియు తక్కువ-రిస్క్ టాలరెన్స్ ఉన్నవారి కోసం రూపొందించబడింది.
ఇది ప్రాథమికంగా 50 నుండి 60 సంవత్సరాల వయస్సు గల వారి కోసం ఉద్దేశించబడినప్పటికీ, యువ సహకారులు కూడా ఈ ఫండ్ కేటగిరీలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఎంచుకోవచ్చు. సమీక్ష నెలలో, RSA ఫండ్ III 0.75% రాబడిని అందించింది.
నోరెన్‌బెర్గర్ పెన్షన్స్ అత్యధిక RSA ఫండ్ III రాబడితో 1.17% సాధించి, నైజీరియన్ యూనివర్సిటీ పెన్షన్ మేనేజ్‌మెంట్ కంపెనీ 1.14% లాభాన్ని పొందింది. గ్యారంటీ ట్రస్ట్ పెన్షన్ మేనేజర్లు నెలకు 0.99% రాబడిని నమోదు చేశారు.
RSA ఫండ్ IV
- మొదటిది: ఓక్ పెన్షన్స్ లిమిటెడ్ – 1.29%
- రెండవది: టాన్జేరిన్ ఆప్ట్ పెన్షన్లు – 1.27%
- మూడవది: నోరెన్‌బెర్గర్ పెన్షన్లు – 1.21%
RSA ఫండ్ IV ప్రత్యేకంగా పదవీ విరమణ పొందిన వారి కోసం రూపొందించబడింది మరియు ఫండ్స్ I, II మరియు III సభ్యులు పదవీ విరమణ చేసే వరకు ఫండ్ IVలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి అర్హులు కాదు. అదనంగా, సభ్యులు ఫండ్ IVలో ఒకసారి ఉంటే, వారు దాని నుండి బయటకు వెళ్లడానికి అనుమతించబడరు. సమీక్ష నెలలో, RSA ఫండ్ IV 0.97% సగటు రాబడిని అందించింది, ఇది ఉత్తమ పనితీరు గల ఫండ్ కేటగిరీగా నిలిచింది.
1.29% వద్ద అత్యధిక RSA ఫండ్ IV రాబడితో ఓక్ పెన్షన్లు అగ్రస్థానంలో ఉన్నాయి, తర్వాత టాన్జేరిన్ ఆప్ట్ పెన్షన్లు 1.27% లాభాన్ని నమోదు చేశాయి. నోరెన్‌బెర్గర్ పెన్షన్లు నెలకు 1.21% లాభాన్ని నమోదు చేశాయి.
